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借款还是投资款,看法院如何认定?|| 顺创案例043
时间:2021-01-14 10:06来源:顺创律师事务所 作者:顺创律师 点击:
一、基本案情 被告陈某、蔡某曾有生意往来,原告何某与被告陈某经被告蔡某介绍认识。 2017年,原告何某根据被告陈某的要求向案外人黄某、尹某、彭某转账5笔共计人民币221500元。

一、基本案情

被告陈某、蔡某曾有生意往来,原告何某与被告陈某经被告蔡某介绍认识。

2017年,原告何某根据被告陈某的要求向案外人黄某、尹某、彭某转账5笔共计人民币221500元。

对于上述款项性质,原告何某主张是其出借给陈某的款项,双方存在借贷关系。遂向法院起诉要求陈某偿还借款221500元及利息,提供的证据为微信聊天记录和转账记录。

而后被告陈某找到顺创律师代理此案,主张该款项并非借款,而是何某代蔡某出具的投资款,双方实际上存在的是合伙关系。

二、案件风险点

1、原告何某的转账行为是应被告陈某的指示要求所支付,款项交付可确认;

2、 缺乏双方存在合伙关系的反驳证据。

三、解决方案

1、就被告陈某主张的合伙关系事实进行详细了解,提交被告蔡某拖欠被告陈某的货款的证据佐证我方主张;

2、既然没有直接反驳证据,那么就只能基于原告何某提交的重要证据《微信聊天记录》,从中找寻对我方有利的表述内容,放大其效果同时结合借贷关系举证责任及罗列对方事实主张不匹配的漏洞;

3、找寻有利于我方的法律规定及类似案例。

三、律师总结

该案最终经一审、二审、重审审理,法官最终认同我方观点,驳回了原告何某的诉讼请求。

法院观点:

1.虽然根据涉案转账记录、微信聊天记录足以认定原告向被告陈某支付了涉案款项221500元,但原告没有举证证明其与被告陈某之间订立有书面形式、口头形式或者其他形式的合同,原告主张借款期间月利率为5%,被告予以否认,原告也未提供其他证据佐证;

根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条规定:

原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼,被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务,被告应当对其主张提供证据证明。

2.被告提供相应证据证明其主张后,原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。原告何某提供的转账凭证仅能证明其曾经向被告陈某指定的案外人账户转账的事实,且原告何某提供的微信聊天记录中也未明确表示上述款项属于借款,因此原告提供的证据不足以证明其与被告存在借贷合意。

综上,驳回原告何某全部诉讼请求。

四、顺创建议

1、若存在真实借贷关系,最好采用书面形式固定借款双方约定,若因碍于情面或其他因素,没有订立书面形式合同,则保险起见也要通过电话或者微信/短信聊天方式固定借贷的证据及相应约定内容,否则后续仅凭银行转账主张借贷事实存在较大风险;

2、若转账款项非借款,而是其他性质的如投资款或还款款项,一方需注意明确该款项的性质,以免后续发生争执,基于无法证明款项性质而对自身不利;

3、仅凭银行转账起诉主张成立民间借贷,要求偿还借款,需尽量去搜集其他的辅助证据,作为出借人需证明双方存在借贷的合意,否则后续借款人提供了其他初步证据让法院相信该款项实为其他性质的,则面临承担举证不能的不利后果,败诉风险较大。

「本文为顺创律师原创,配图来源于网络」

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